01
Nhập thu nhập tháng
Ghi nguồn thu nhập chính để app có cơ sở tính số tiền còn lại và mức chi có thể cân nhắc.
Trung tâm hướng dẫn
Tạo tài khoản và sử dụng Tài Chính Thịnh Vượng từng bước.
Phần này dành cho người mới: bắt đầu từ đăng ký tài khoản, thiết lập dữ liệu đầu tiên rồi làm quen với từng tính năng chính trong app.
Bước 1
Tạo tài khoản mới
Nhấn Đăng ký trên website hoặc trong màn hình đăng nhập của app. Điền các thông tin mà hệ thống yêu cầu, tạo mật khẩu và hoàn tất bước xác nhận nếu có.
1
Mở màn hình Đăng kýDùng nút bên dưới để mở thẳng phần đăng ký.
2
Điền thông tin tài khoảnNhập đúng các trường được hệ thống yêu cầu và dùng thông tin liên hệ mà bạn còn truy cập được.
3
Tạo mật khẩu an toànDùng mật khẩu riêng cho tài khoản tài chính và không chia sẻ cho người khác.
4
Đăng nhập và bắt đầuSau khi tạo tài khoản thành công, đăng nhập để thiết lập dữ liệu tháng đầu tiên.
Bước 2
Thiết lập app lần đầu
Không cần nhập tất cả dữ liệu ngay. Chỉ cần hoàn thành 4 việc dưới đây để app bắt đầu cho bạn một bức tranh tài chính có ý nghĩa.
02
Tạo các quỹ cần thiết
Bắt đầu với 2–3 quỹ như sinh hoạt, dự phòng hoặc tích lũy. Có thể bổ sung quỹ sau.
03
Ghi giao dịch đầu tiên
Nhập một khoản chi hoặc thu thực tế, chọn ngày và nhóm phù hợp để hình thành thói quen.
04
Kiểm tra báo cáo
Sau vài ngày có dữ liệu, xem báo cáo để biết nhóm nào đang chi nhiều và xu hướng đang thay đổi ra sao.
Bước 3
App có những tính năng gì?
Các tính năng được tổ chức quanh một mục tiêu: giúp bạn biết mình đang có bao nhiêu, đã dùng bao nhiêu, tiền đang nằm ở đâu và điều gì cần chú ý tiếp theo.
📊
Tổng quan tài chính tháng
Xem nhanh thu nhập, tổng đã chi, số còn lại và mức chi tham khảo theo ngày. Đây là màn hình nên kiểm tra đầu tiên khi mở app.
Cách dùng:Đối chiếu số còn lại với kế hoạch tháng trước khi quyết định một khoản chi lớn.➕
Ghi thu nhập và thu nhập thêm
Ghi nhận nguồn tiền vào. Các khoản thu nhập thêm có thể được cập nhật đúng vào quỹ hoặc nhóm liên quan theo cách bạn sử dụng.
Cách dùng:Ghi ngay khi phát sinh để báo cáo không bị lệch so với thực tế.💳
Ghi chi và phân loại chi tiêu
Nhập khoản chi, ngày phát sinh, nội dung và nhóm chi để theo dõi rõ tiền đang đi đâu.
Cách dùng:Duy trì các nhóm chi ổn định như ăn uống, đi lại, học tập, gia đình để dễ so sánh giữa các tháng.🗓️
Chi tiêu theo ngày
Tập trung vào dữ liệu của đúng ngày bạn chọn để kiểm tra nhanh các khoản thu – chi và đối soát dễ hơn.
Cách dùng:Dành 2–3 phút cuối ngày kiểm tra xem có khoản nào chưa ghi.💰
Quỹ tài chính
Tạo các quỹ như dự phòng, tích lũy, đầu tư hoặc mục tiêu riêng. Mỗi quỹ có thể được bổ sung tiền và ghi nhận chi riêng để theo dõi tiến độ.
Cách dùng:Mỗi mục tiêu lớn nên có một quỹ riêng để tránh dùng lẫn với tiền sinh hoạt.🎯
Hạn mức và cảnh báo chi tiêu
Khi mức chi vượt ngưỡng hoặc có điều cần chú ý, app có thể hiển thị cảnh báo để bạn nhận biết sớm thay vì đợi cuối tháng.
Cách dùng:Đừng chỉ xem cảnh báo; hãy mở nhóm chi liên quan để tìm nguyên nhân.🔔
Trung tâm thông báo
Chuông thông báo giúp gom các tin nhắn hệ thống và các cảnh báo tài chính như vượt mức thu – chi vào một nơi.
Cách dùng:Kiểm tra chuông mỗi ngày để không bỏ lỡ cảnh báo quan trọng.📈
Báo cáo tháng và năm
Xem dữ liệu theo thời gian để nhận biết xu hướng, nhóm chi tăng nhanh và mức độ bám sát kế hoạch tài chính.
Cách dùng:Cuối tuần xem báo cáo ngắn; cuối tháng xem kỹ hơn để điều chỉnh tháng tiếp theo.🏠
Theo dõi tài sản
Ghi nhận các tài sản hoặc giá trị cần theo dõi để có cái nhìn rộng hơn ngoài dòng tiền thu – chi hằng ngày.
Cách dùng:Cập nhật khi giá trị hoặc trạng thái tài sản thay đổi đáng kể.📥
Xuất dữ liệu Excel
Xuất dữ liệu khi cần lưu trữ, kiểm tra hoặc phân tích thêm bên ngoài hệ thống.
Cách dùng:Nên xuất bản sao định kỳ nếu bạn muốn có thêm lớp lưu trữ cho dữ liệu cá nhân.Tên vị trí nút hoặc cách hiển thị có thể thay đổi nhẹ khi app được nâng cấp. Nguyên tắc sử dụng và luồng dữ liệu chính vẫn được giữ nhất quán.
Bước 4
Một quy trình sử dụng hằng ngày rất đơn giản
Buổi sáng
Mở Tổng quan để biết số tiền còn lại và các cảnh báo cần chú ý.
Khi phát sinh giao dịch
Ghi khoản thu hoặc chi ngay, hoặc gom lại nhập một lần vào cuối ngày.
Cuối ngày
Mở Chi tiêu theo ngày và kiểm tra xem còn khoản nào chưa ghi.
Cuối tuần
Xem Báo cáo để nhận biết nhóm chi tăng nhanh và điều chỉnh trước khi quá muộn.
Cuối tháng
Đánh giá thu nhập, chi tiêu, quỹ và mục tiêu; sau đó thiết lập kế hoạch cho tháng mới.
Bước 5
5 mẹo để không bỏ cuộc sau vài ngày
Ghi ít nhưng đềuƯu tiên số tiền, ngày và nhóm chi. Chỉ ghi chú thêm khi thực sự cần.
Không tạo quá nhiều quỹBắt đầu từ vài quỹ quan trọng, sau đó mở rộng khi đã quen.
Xem báo cáo định kỳGhi dữ liệu mà không xem lại sẽ khó tạo ra thay đổi hành vi.
Dùng cảnh báo như tín hiệuVượt hạn mức là lúc cần xem lại nguyên nhân, không phải chỉ đóng thông báo.
Giữ dữ liệu thực tếĐừng làm đẹp con số. Báo cáo chỉ hữu ích khi dữ liệu phản ánh đúng đời sống tài chính.
Sẵn sàng bắt đầu?
Tạo tài khoản miễn phí →